Important Information

You are visiting the international Vantage Markets website, distinct from the website operated by Vantage Global Prime LLP
( www.vantagemarkets.co.uk ) which is regulated by the Financial Conduct Authority ("FCA").

This website is managed by Vantage Markets' international entities, and it's important to emphasise that they are not subject to regulation by the FCA in the UK. Therefore, you must understand that you will not have the FCA’s protection when investing through this website – for example:

  • You will not be guaranteed Negative Balance Protection
  • You will not be protected by FCA’s leverage restrictions
  • You will not have the right to settle disputes via the Financial Ombudsman Service (FOS)
  • You will not be protected by Financial Services Compensation Scheme (FSCS)
  • Any monies deposited will not be afforded the protection required under the FCA Client Assets Sourcebook. The level of protection for your funds will be determined by the regulations of the relevant local regulator.

If you would like to proceed and visit this website, you acknowledge and confirm the following:

  • 1.The website is owned by Vantage Markets' international entities and not by Vantage Global Prime LLP, which is regulated by the FCA.
  • 2.Vantage Global Limited, or any of the Vantage Markets international entities, are neither based in the UK nor licensed by the FCA.
  • 3.You are accessing the website at your own initiative and have not been solicited by Vantage Global Limited in any way.
  • 4.Investing through this website does not grant you the protections provided by the FCA.
  • 5.Should you choose to invest through this website or with any of the international Vantage Markets entities, you will be subject to the rules and regulations of the relevant international regulatory authorities, not the FCA.

Vantage wants to make it clear that we are duly licensed and authorised to offer the services and financial derivative products listed on our website. Individuals accessing this website and registering a trading account do so entirely of their own volition and without prior solicitation.

By confirming your decision to proceed with entering the website, you hereby affirm that this decision was solely initiated by you, and no solicitation has been made by any Vantage entity.

I confirm my intention to proceed and enter this website Please direct me to the website operated by Vantage Global Prime LLP, regulated by the FCA in the United Kingdom

By providing your email and proceeding to create an account on this website, you acknowledge that you will be opening an account with Vantage Global Limited, regulated by the Vanuatu Financial Services Commission (VFSC), and not the UK Financial Conduct Authority (FCA).

    Please tick all to proceed

  • Please tick the checkbox to proceed
  • Please tick the checkbox to proceed
Proceed Please direct me to website operated by Vantage Global Prime LLP, regulated by the FCA in the United Kingdom.

US

×

شاهد تجدد التاجر

ar

View More
SEARCH
  • الكل
    تداول
    المنصات
    الأكاديمية
    التحليل
    العروض الترويجية
    عن الشركة
  • Search
Keywords
  • الفوركس
  • Vantage Rewards
  • رسوم التداول
  • facebook
  • instagram
  • twitter
  • linkedin
  • youtube
  • telegram

سياسة مكافحة غسيل الأموال

سياسة مكافحة غسيل الأموال

فانتاج ملتزمة بأعلى معايير الامتثال لسياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). لمساعدة الحكومة في مكافحة تمويل الإرهاب وأنشطة غسيل الأموال، تتطلب القوانين من جميع المؤسسات المالية الحصول على معلومات تحدد هوية كل شخص يقوم بفتح حساب.

غسيل الأموال - عملية تحويل الأموال التي تم استلامها من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال، الفساد، الإرهاب، إلخ) إلى أموال أخرى أو استثمارات تبدو شرعية لإخفاء أو تشويه مصدر الأموال الحقيقي.

يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متتالية:

  • 1. المرحلة الأولى: تحويل الأموال إلى أدوات مالية مثل الشيكات وحسابات البنوك وتحويل الأموال، أو يمكن استخدامها لشراء سلع ذات قيمة عالية يمكن بيعها. يمكن أيضًا إيداعها جسديًا في البنوك والمؤسسات غير البنكية (مثل صرافي العملات). لتجنب الاشتباه من قبل الشركة، يمكن للغسال استخدام الإيداعات المتعددة بدلاً من إيداع المبلغ بأكمله مرة واحدة، ويُطلق على هذا النوع من التحويلات اسم "التداول".
  • 2. المرحلة الثانية: تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى وأدوات مالية أخرى. يتم ذلك لإخفاء المصدر وإفساد إشارة الكيان الذي قام بالعمليات المالية المتعددة. تجعل تحويل الأموال وتغيير شكلها من الصعب تتبع الأموال التي تم تغسيلها.
  • 3. المرحلة الثالثة: تعود الأموال إلى التداول كما لو كانت شرعية لشراء السلع والخدمات.

تلتزم فانتاج بمبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمنع بنشاط أي أفعال تهدف أو تسهل عملية تشريع الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني. تعني سياسة مكافحة غسيل الأموال منع استخدام خدمات الشركة من قبل الجرائم، بهدف غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أنشطة إجرامية أخرى.

لمنع غسيل الأموال، لا تقبل فانتاج النقود تحت أي ظروف. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق أي عملية للعميل يمكن اعتبارها غير قانونية أو قد تكون متعلقة بغسيل الأموال في رأي الموظفين.

إجراءات الشركة

سيتأكد فانتاج من أنها تتعامل مع شخص حقيقي أو كيان قانوني. تقوم فانتاج أيضًا بجميع الإجراءات المطلوبة وفقًا للقوانين واللوائح السارية التي أصدرها السلطات النقدية. يتم تنفيذ سياسة معرفة العميل والاستدامة داخل فانتاج من خلال الوسائل التالية:

  • سياسة معرفة العميل والاستدامة
  • مراقبة نشاط العميل
  • الاحتفاظ بالسجلات

معرفة العميل والاستدامة

بسبب التزام الشركة بسياسات مكافحة غسيل الأموال ومعرفة العميل (KYC)، يجب على كل عميل للشركة إكمال إجراء التحقق من الهوية. قبل أن تبدأ فانتاج أي تعاون مع العميل، تتأكد الشركة من أن هناك دليلًا مقبولًا يتم تقديمه أو اتخاذ تدابير أخرى ستوفر دليلاً مقبولًا على هوية أي عميل أو طرف معاملة. تطبق الشركة أيضًا دراسة دقيقة على العملاء الذين يقيمون في بلدان أخرى يتم تحديدها من مصادر موثوقة على أنها بلدان تفتقر إلى معايير مكافحة غسيل الأموال الكافية أو التي قد تمثل مخاطرة عالية بالنسبة للجريمة والفساد وعلى المالكين المستفيدين الذين يقيمون في تلك البلدان والذين تمت مصادرة أموالهم من تلك البلدان.

العملاء الأفراد

خلال عملية التسجيل، يقدم كل عميل معلومات شخصية مثل الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، بلد الأصل، وعنوان الإقامة الكامل. يتعين تقديم المستندات التالية للتحقق من المعلومات الشخصية: يرسل العميل المستندات التالية (في حال كانت المستندات مكتوبة بحروف غير لاتينية: من أجل تجنب أي تأخير في عملية التحقق، من الضروري تقديم ترجمة مصدقة للمستند باللغة الإنجليزية) بناءً على متطلبات معرفة العميل وللتحقق من المعلومات المشار إليها:

  • جواز السفر الحالي والصالح (عرض الصفحة الأولى من الجواز المحلي أو الدولي، حيث تكون الصورة والتوقيع واضحين)؛ أو
  • رخصة القيادة التي تحمل صورة؛ أو
  • بطاقة الهوية الوطنية (عرض الصفحتين الأمامية والخلفية).
  • وثائق تثبت العنوان الدائم الحالي (مثل فواتير المرافق وكشوفات الحسابات المصرفية، إلخ) تحتوي على الاسم الكامل للعميل ومكان الإقامة. يجب أن لا تكون هذه الوثائق أقدم من 3 أشهر من تاريخ التقديم.

العملاء الشركات

في حالة تسجيل الشركة المقدمة على بورصة معترف بها أو عند وجود دليل مستقل على أن المتقدم هو شركة تابعة بالكامل أو فرع تحت السيطرة لمثل هذه الشركة، فعادةً ما لن يكون هناك حاجة إلى مزيد من الخطوات للتحقق من الهوية. في حالة عدم تسجيل الشركة وعدم وجود أي من المديرين الرئيسيين أو المساهمين الرئيسيين لديه حساب بفانتاج بالفعل، يجب تقديم الوثائق التالية:

  • شهادة التأسيس أو المعادلة الوطنية (إذا كانت متاحة)
  • ميموراندوم ومواد الجمعية والبيان القانوني أو المعادلة الوطنية (إذا كانت متاحة)
  • شهادة جيدة السمعة أو دليل آخر على العنوان المسجل للشركة
  • قرار مجلس الإدارة بفتح حساب ومنح السلطة لأولئك الذين سيديرونه
  • نسخ من توكيلات الشركة أو سلطات أخرى منحها المديرون فيما يتعلق بالشركة
  • دليل على هوية المديرين في حال قيامه / هي بالتعامل مع فانتاج نيابة عن العميل (وفقًا لقواعد التحقق من هوية الأفراد الموجودة أعلاه)
  • دليل على هوية المالك الفعلي (أو المالكين) و / أو الشخص (الأشخاص) الذين تم تفويضهم بالتوقيع على الحساب (وفقًا لقواعد

مراقبة نشاط العميل

بالإضافة إلى جمع المعلومات من العملاء، يواصل "فانتاج" مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. المعاملة المشبوهة تُعرف بأنها معاملة غير متسقة مع نشاط العميل التجاري الشرعي أو التاريخ المعتاد للمعاملات العميل من خلال مراقبة النشاط. قامت "فانتاج" بتنفيذ نظام مراقبة المعاملات المسماة (سواء تلقائيًا أو يدويًا إذا لزم الأمر) لمنع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين.

الحفاظ على السجلات

يجب الاحتفاظ بسجلات بجميع بيانات المعاملات والبيانات المحصلة لأغراض التحقق من الهوية، بالإضافة إلى جميع الوثائق المتعلقة بمواضيع غسيل الأموال (ملفات تقارير النشاط المشبوه، وثائق مراقبة الحسابات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال، وما إلى ذلك). يتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن 7 سنوات بعد إغلاق الحساب.

متطلبات الإيداع والسحب

يجب أن تتوافق جميع الإيداعات والسحبات على حسابات التداول التي تمتلكها "فانتاج" مع المتطلبات الصارمة التالية:

  • نظرًا لقوانين مكافحة غسيل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب، لا يمكن لـ "فانتاج" استقبال أو إيداع الأموال لصالح أطراف ثالثة.
  • يجب أن تكون الأموال المرسلة إلى "فانتاج" من حساب بنكي، بطاقة ائتمان / بطاقة خصم، أو وسيلة دفع بديلة (مثل سكريل، الاتحاد الصيني للدفع، نيتلر، فاسا باي، أو غيرها) باسم نفس اسم الحساب التجاري لدى "فانتاج".
  • يجب أن تذهب جميع الأموال المسحوبة من حساب تداول إلى حساب بنكي، بطاقة ائتمان / بطاقة خصم، أو وسيلة دفع بديلة (مثل سكريل، الاتحاد الصيني للدفع، نيتلر، فاسا باي، أو غيرها) باسم نفس اسم الحساب التجاري لدى "فانتاج".
  • يتم معالجة جميع طلبات السحب بناءً على مبدأ الأولوية بناءً على مصدر التمويل الأصلي. على سبيل المثال، إذا تم الإيداع عبر بطاقة ائتمان / بطاقة خصم، ثم تم استلام طلب سحب لاحقًا، قد لا تتجاوز كمية الأموال المرسلة مرة أخرى إلى البطاقة المعنية المبلغ الأصلي المودع منه. سيتم نقل أي أرباح تحققت بزيادة عن المبلغ المودع إلى حساب بنكي معترف به؛ يجب أن يكون باسم نفس اسم حساب التداول الخاص بك.

أمثلة:

1. قمت بإيداع 100 دولار عبر بطاقة ائتمان وحققت ربحًا بقيمة 1000 دولار. عند طلب سحب 1000 دولار، ستحصل على 100 دولار على بطاقة الائتمان والباقي 900 دولار إلى حسابك المصرفي.

2. قمت بإيداع 100 دولار عبر سكريل و 50 دولارًا عبر بطاقة ائتمان. عند طلب سحب سكريل بقيمة 120 دولارًا، ستحصل على 100 دولار على سكريل و 20 دولارًا على البطاقة.

  • يجب التحقق أولاً من جميع طلبات السحب الأولية لضمان السلامة والأمان من خلال تقديم كشف حساب بنكي؛ الذي يتضمن معلومات حامل الحساب وتفاصيل البنك. لن تقبل "فانتاج" الإيداعات أو السحبات التي تم إجراؤها باسم مختلف عن الاسم المسجل لدى "فانتاج".
  • إذا تم تحويل أموال إلى حساب تداول بطريقة لا يمكن استخدامها لسحب الأموال، يمكن سحب الأموال إلى حساب بنكي باسم نفس اسم حساب التداول لدى "فانتاج" طالما يقدم العميل دليلاً مرضياً على ملكية الحساب المصرفي الذي نشأت منه الأموال بالإضافة إلى الحساب المصرفي المستلم.

هنا.يمكن العثور على المزيد من المعلومات حول عملية السحب لدينا

الإجراءات المتخذة

في حالة محاولة تنفيذ معاملات يشتبه في أنها تتعلق بغسيل الأموال أو أنشطة إجرامية أخرى، سيتم الامتثال للقانون المعمول به والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطة التنظيمية.

تحتفظ "فانتاج" بحق تعليق أي عملية للعميل، التي يمكن اعتبارها غير قانونية أو قد تتعلق بغسيل الأموال في رأي الموظفين. "فانتاج" لديها تقدير كامل لحظر مؤقت لحساب العميل المشبوه أو إنهاء علاقة العميل الحالية.